Πληρωμές με κρυπτονομίσματα στο iGaming: άδειες και έλεγχοι

Ποιο μοντέλο πληρωμής προτείνεται;

Διακρίνετε την άμεση παραλαβή κρυπτοστοιχείων, τη μετατροπή από έναν πάροχο και την παραλαβή fiat που χρηματοδοτείται από τη δραστηριότητα κρυπτοστοιχείων. Αυτά τα μοντέλα δημιουργούν διαφορετικές ζητήματα θεματοφυλακής, διακανονισμού και αποδεικτικών στοιχείων.

Σχεδιάστε τη ροή από το πορτοφόλι ή τον λογαριασμό πελάτη στον διακανονισμό και την ανάληψη του φορέα εκμετάλλευσης. Προσδιορίστε ποιος κατέχει περιουσιακά στοιχεία, ποιος τα μετατρέπει, ποια ισοτιμία χρησιμοποιείται και ποιος φέρει τον κίνδυνο μεταβλητότητας ή εκτέλεσης. Αποφύγετε να περιγράφετε όλες τις ρυθμίσεις με τον γενικό χαρακτηρισμό «αποδοχή κρυπτονομισμάτων».

Πώς αλλάζει ο κίνδυνος AML;

Το UKGC προσδιορίζει τα κρυπτοστοιχεία ως μέθοδο πληρωμής υψηλού κινδύνου στο δημοσιευμένο υλικό αναδυόμενου κινδύνου και αναμένει ότι οι σχετικές πληροφορίες χρηματοδότησης που συνδέονται με κρυπτονομίσματα θα επηρεάσουν την αξιολόγηση κινδύνου πελατών.

Η πρακτική απάντηση είναι μια τεκμηριωμένη αξιολόγηση της πραγματικής ροής και των ελέγχων. Ένα αρχείο συναλλαγών blockchain από μόνο του δεν καθορίζει την ταυτότητα του ατόμου που ελέγχει τα κεφάλαια ούτε εξηγεί τη νόμιμη προέλευσή τους. Συνδυάστε σχετικά στοιχεία αντί να αντιμετωπίζετε ένα σκορ ανάλυσης ως πλήρες συμπέρασμα.

Τι πρέπει να επιλυθεί πριν από την ένταξη;

Χρησιμοποιήστε τις ακόλουθες ερωτήσεις για τη δομή του έργου. το νομικό αποτέλεσμα εξαρτάται από τις δικαιοδοσίες και τις εμπλεκόμενες δραστηριότητες.

• Η άδεια τζόγου και η συμφωνία παρόχου επιτρέπουν την προτεινόμενη ροή;
• Ποιος εκτελεί την επαλήθευση πελατών και την αξιολόγηση χρηματοδότησης;
• Ποιος ελέγχει τα πορτοφόλια ή κατέχει περιουσιακά στοιχεία για πελάτες;
• Πώς αποτιμώνται, πιστώνονται και συμφωνούνται λογιστικά οι καταθέσεις;
• Πώς αντιμετωπίζονται οι αναλήψεις, οι αποτυχημένες μεταφορές και τα λανθασμένα δίκτυα;
• Ποιες κυρώσεις, υποχρεώσεις αναφοράς και τήρησης αρχείων ισχύουν;

Ποια σενάρια λειτουργικής αστοχίας πρέπει να δοκιμαστούν;

Δοκιμάστε μια μεταφορά που φτάνει σε ένα μη υποστηριζόμενο δίκτυο, μια καθυστερημένη μετατροπή και μια ανάληψη σε έναν αμφισβητούμενο προορισμό. Καθορίστε την απάντηση προτού η ομάδα υποστήριξης αντιμετωπίσει ένα ζωντανό περιστατικό.

Διατηρήστε τους όρους των πελατών ευθυγραμμισμένους με την πραγματική διαδικασία. Εάν τα υπόλοιπα είναι εκφρασμένα σε fiat, εξηγήστε τους σχετικούς μηχανισμούς μετατροπής. εάν η έκθεση σε ένα περιουσιακό στοιχείο παραμένει, αξιολογήστε ρητά τις επιπτώσεις. Μην υποσχεθείτε ότι ο διακανονισμός blockchain εξαλείφει διαφορές, απάτες ή υποχρεώσεις υποστήριξης πελατών.

Πώς πρέπει η επιχείρηση να αποφασίσει αν θα προχωρήσει;

Συγκρίνετε το όφελος με τη συμμόρφωση, τη φύλαξη, τη ρευστότητα και τον τεχνικό φόρτο εργασίας. Καταγράψτε τις ανεπίλυτες εξαρτήσεις και απαιτήστε αποδεικτικά στοιχεία πριν ενεργοποιήσετε τη μέθοδο πληρωμής.

Επαναξιολογήστε όταν αλλάζει το περιουσιακό στοιχείο, η πύλη, η αγορά ή το επιχειρηματικό μοντέλο. Μια προηγούμενη απόφαση σχετικά με μια συμφωνία μετατροπής δεν παρέχει άδεια για μεταγενέστερο πορτοφόλι ή υπηρεσία φύλαξης. Όπου η ρύθμιση για τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες μπορεί επίσης να είναι σχετική, αναλύστε τη χωριστά από την άδεια τυχερών παιχνιδιών.