Έγκριση εμπόρου iGaming από πάροχο πληρωμών: φάκελος τεκμηρίωσης

Ποιος φορέας υποβάλλει αίτηση;

Προσδιορίστε την εταιρεία που θα υπογράψει την εμπορική συμφωνία και την εταιρεία που συνάπτει συμβόλαια με παίκτες. Εάν διαφέρουν, εξηγήστε γιατί και πώς κινούνται τα κεφάλαια μεταξύ τους.

Ετοιμάστε ένα διάγραμμα ροής κεφαλαίων που καλύπτει κατάθεση, διακανονισμό, υπόλοιπο παίκτη, ανάληψη, επιστροφές χρημάτων και ενδοεταιρικές μεταφορές. Μην περιγράφετε τις εισπράξεις από τυχερά παιχνίδια ως συνηθισμένα έσοδα λογισμικού απλώς και μόνο επειδή ο όμιλος έχει επίσης μια εταιρεία τεχνολογίας.

Ποια στοιχεία πρέπει να οργανωθούν;

Οι ακριβείς απαιτήσεις προέρχονται από τον πάροχο. Ένα προτεινόμενο πακέτο προετοιμασίας θα πρέπει να κάνει την επιχείρηση κατανοητή χωρίς να κρύβει την ελεγχόμενη δραστηριότητά της.

• Εταιρικά αρχεία και πλήρες γράφημα ιδιοκτησίας.
• Πληροφορίες ταυτότητας και ελέγχου για σχετικά άτομα.
• Τρέχουσες άδειες και οι συσχετισμένες οντότητες, προϊόντα και τομείς.
• Χώρα και εύρος προϊόντος με την αξιολόγηση πρόσβασης στην αγορά.
• Όροι παίκτη, επαλήθευση και σχετικές διαδικασίες συμμόρφωσης.
• Αναμενόμενοι όγκοι, μέσα μεγέθη συναλλαγών και τρόποι πληρωμής.
• Στοιχεία λογαριασμού διακανονισμού και επεξήγηση των ρυθμίσεων προστασίας κεφαλαίων παικτών.

Γιατί είναι σημαντικό το εύρος των προϊόντων του παρόχου;

Ένας πάροχος μπορεί να προσφέρει διαφορετικά προϊόντα με διαφορετικούς περιορισμούς. Το υλικό του επαγγελματικού λογαριασμού της Adyen, για παράδειγμα, περιγράφει έναν έλεγχο ενσωμάτωσης στις ΗΠΑ που δεν επιτρέπει να προχωρήσει μια θετική απάντηση στον τζόγο στο Διαδίκτυο για αυτό το προϊόν. Αυτό δεν πρέπει να γενικεύεται σε κάθε προϊόν πληρωμής ή πάροχο.

Ζητήστε γραπτή επιβεβαίωση για την προτεινόμενη οντότητα, τις χώρες, τους κλάδους και τους τύπους συναλλαγών. Το λογότυπο μιας εταιρείας πληρωμών σε άλλο ιστότοπο καζίνο δεν αποτελεί απόδειξη ότι θα αποδεχτεί την αίτησή σας ή την ίδια δομή.

Πώς πρέπει να παρουσιάζονται οι προβλέψεις;

Διαχωρίστε τα πραγματικά ιστορικά οικονομικά στοιχεία από τις προβλέψεις. Εξηγήστε τις υποθέσεις σχετικά με τις καταθέσεις, τις αναλήψεις, τις επιστροφές χρημάτων και τις διαφορές και προσδιορίστε ποιες αγορές συνεισφέρουν στον αναμενόμενο όγκο.

Ένας νέος φορέας εκμετάλλευσης δεν πρέπει να επινοεί ιστορικό επεξεργασίας πληρωμών. Παρέχετε το πραγματικό στάδιο της επιχείρησης και ένα ρεαλιστικό σενάριο έναρξης. Εάν ο πάροχος ζητήσει πρόσθετη ασφάλεια ή αποθεματικά, τροφοδοτήστε αυτήν την απαίτηση στο μοντέλο ταμειακών ροών πριν αποδεχτείτε τους εμπορικούς όρους.

Τι πρέπει να συμβεί μετά τη λήψη μιας προσφοράς;

Εξετάστε τις προμήθειες, τα αποθεματικά, το χρονοδιάγραμμα διακανονισμού, τον τερματισμό, τις περιορισμένες αγορές και τις υποχρεώσεις αναφοράς μαζί. Ελέγξτε εάν η προσφορά εξαρτάται από μια συγκεκριμένη άδεια τυχερών παιχνιδιών ή τη διαμόρφωση συστήματος που παραμένει αμετάβλητη.

Διατηρήστε τις πληροφορίες ενσωμάτωσης ενημερωμένες μετά την έγκριση. Τα νέα προϊόντα, οι χώρες, οι ιδιοκτήτες ή οι ροές πληρωμών ενδέχεται να χρειάζονται επανεκτίμηση. Αναθέστε σε έναν υπεύθυνο να ειδοποιήσει τον πάροχο όπου απαιτείται και να διατηρήσει την αλληλογραφία. Η έγκριση για το αρχικό επιχειρηματικό μοντέλο δεν θα πρέπει να αντιμετωπίζεται ως απεριόριστη έγκριση για μεταγενέστερες αλλαγές.