Αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων στο iGaming: εσωτερική διαδικασία

Τι πρέπει να αναφέρει το προσωπικό εσωτερικά;

Το προσωπικό θα πρέπει να γνωρίζει πώς να αναφέρει ένα ασυνήθιστο ή ανησυχητικό μοτίβο χωρίς να αποδείξει πρώτα ένα έγκλημα. Η καθοδήγηση του καζίνο του UKGC διαχωρίζει την εσωτερική αναφορά, την αξιολόγηση από τον ορισμένο αρμόδιο υπεύθυνο και την εξωτερική αναφορά.

Μια χρήσιμη εσωτερική αναφορά περιγράφει γεγονότα: αναφορές πελατών και συναλλαγών, ημερομηνίες, παρατηρηθείσα συμπεριφορά, σχετικά αρχεία και τον λόγο ανησυχίας. Αποφύγετε αβάσιμα συμπεράσματα ή ετικέτες. Διατηρήστε τα αποδεικτικά στοιχεία ώστε ο αρμόδιος αξιολογητής να μπορεί να τα αξιολογήσει ανεξάρτητα.

Ποιος αποφασίζει το επόμενο βήμα;

Δώστε στον καθορισμένο υπεύθυνο λήψης αποφάσεων AML πρόσβαση στις απαραίτητες πληροφορίες και μια σαφή διαδρομή κλιμάκωσης. Στη Μάλτα, η MGA περιγράφει τον ρόλο της MLRO στην ανάλυση ύποπτης δραστηριότητας και στην αναφορά στη FIAU όπου χρειάζεται.

Η ροή εργασιών δεν πρέπει να εξαρτάται από την έγκριση της ανησυχίας από την εμπορική ομάδα. Θα πρέπει επίσης να παρέχει κάλυψη όταν ο συνήθης υπεύθυνος λήψης αποφάσεων δεν είναι διαθέσιμος. Καταγράψτε ποιος αξιολόγησε την υπόθεση και τη βάση της απόφασης, συμπεριλαμβανομένης της απόφασης να μην γίνει εξωτερική έκθεση.

Τι ανήκει στον φάκελο της υπόθεσης;

Χρησιμοποιήστε μια φάκελο υπόθεσης με περιορισμένη πρόσβαση που υποστηρίζει την ισχύουσα διαδικασία αναφοράς.

• Η αρχική εσωτερική ανησυχία και ο χρόνος που ελήφθη.
• Σχετικά αρχεία λογαριασμού, συναλλαγών και επικοινωνίας.
• Η ανάλυση και τυχόν πρόσθετες ερωτήσεις.
• Η απόφαση αναφοράς και υπεύθυνος.
• Τυχόν αριθμός αναφοράς εξωτερικής υποβολής και νομικά απαιτούμενη παρακολούθηση.
• Οι αποφάσεις για ενέργειες στον λογαριασμό και επικοινωνία, διατηρούνται εντός των κατάλληλων ελέγχων πρόσβασης.

Πώς πρέπει να ελέγχονται οι επικοινωνίες με τους πελάτες;

Η καθοδήγηση της UKGC εξετάζει την απαγορευμένη ενημέρωση του ενδιαφερομένου (tipping off) και την παρεμπόδιση ερευνών. Το προσωπικό χρειάζεται μια διαδικασία επικοινωνίας που να σέβεται αυτούς τους περιορισμούς ενώ χειρίζεται τα νόμιμα ερωτήματα των πελατών.

Μην τοποθετείτε την ύπαρξη μιας αναφοράς υποψίας σε ένα συνηθισμένο σημείωμα υποστήριξης ορατό σε όλους. Παρέχετε εγκεκριμένες διαδρομές κλιμάκωσης και αρκετές πληροφορίες για υποστήριξη για τον κατάλληλο χειρισμό της υπόθεσης, χωρίς να αποκαλύπτετε προστατευμένες λεπτομέρειες. Ένα γενικό μήνυμα "Αναμονή AML" δεν θα πρέπει να αντικαθιστά την ανάλυση του τι μπορεί νόμιμα να ειπωθεί και να γίνει.

Η υποβολή αναφοράς επιλύει κάθε πρόβλημα;

Όχι. Η επιχείρηση πρέπει ακόμα να καθορίσει τις νόμιμες ενέργειες λογαριασμού, τυχόν ξεχωριστές κανονιστικές ειδοποιήσεις και τη συνεχή παρακολούθηση. Μια αναφορά δεν εξουσιοδοτεί αυτόματα μια συναλλαγή ούτε εξαλείφει άλλες υποχρεώσεις.

Κάντε επανάληψη της διαδικασίας με μια ενδεικτική περίπτωση που περιλαμβάνει ασυνήθιστες καταθέσεις και μια εκκρεμή ανάληψη. Ελέγξτε την παράδοση, την πρόσβαση αποδεικτικών στοιχείων, την αρχή λήψης αποφάσεων και τις επικοινωνίες. Ελέγξτε τα σημεία συμφόρησης και τις χαμένες πληροφορίες. Αυτό δοκιμάζει τη διαδικασία λειτουργίας χωρίς τη δημοσίευση εσωτερικών ορίων ανίχνευσης ή εμπιστευτικών στοιχείων αναφοράς.