Due Diligence für Casino-Kunden: Erstellen Sie den gesamten Prozess

Was ist der Unterschied zwischen Identifizierung und Verifizierung?

Durch die Identifizierung wird die behauptete Identität festgestellt; Die Verifizierung prüft es anhand geeigneter Beweise. Die Casino-Leitlinien des UKGC unterscheiden diese Schritte und gehen auf das wirtschaftliche Eigentum und den Zweck einer Beziehung ein.

Gestalten Sie die Account Journey so, dass das Team erklären kann, welcher Schritt abgeschlossen wurde. Ein hochgeladenes, aber nie bewertetes Dokument sollte nicht als erfolgreiche Verifizierung erfasst werden. Ebenso benötigt ein fehlgeschlagenes elektronisches Spiel ein definiertes Ergebnis und keinen unbestimmten Schwebestatus.

Wie soll der Workflow gestaltet sein?

Ordnen Sie die geltenden rechtlichen Auslöser zu, bevor Sie die Plattform konfigurieren. Halten Sie Alters- und Identitätsprüfungen von zusätzlichen AML-Maßnahmen getrennt, auch wenn dieselben Daten beides unterstützen.

• Sammeln Sie nur die Informationen, die für den definierten Zweck erforderlich sind.
• Überprüfen Sie die relevanten Details mit einer geeigneten Methode.
• Bewerten Sie das Kundenrisiko anhand der tatsächlichen Fakten und Aktivitäten.
• Definieren Sie eine Eskalation, wenn die Informationen inkonsistent oder unzureichend sind.
• Überwachen Sie Änderungen und Transaktionen während der gesamten Beziehung.
• Führen Sie ein Prüfprotokoll der Entscheidung und der unterstützenden Beweise.

Wann ist eine erweiterte Überprüfung angebracht?

Höhere Risiken, verdächtige Aktivitäten oder inkonsistente Informationen können eine weitere Bewertung im Rahmen des geltenden Rahmens erfordern. Bauen Sie keinen Prozess auf, der davon ausgeht, dass alle Kunden unter einem Zahlungsbetrag ein geringes Risiko darstellen.

Beispielsweise kann ein verifizierter Kunde beginnen, eine ungeklärte Zahlungsquelle eines Drittanbieters zu nutzen. Die frühere Identitätsprüfung beantwortet die neue Förderfrage nicht. Der Fall sollte dem für die Bewertung dieser Änderung zuständigen Team mit Zugriff auf den relevanten Transaktionsverlauf übermittelt werden.

Was soll passieren, wenn die Prüfungen fehlschlagen?

Definieren Sie zulässige Kontoaktionen und Kundenkommunikation für jeden ungelösten Status. Die Mitarbeiter sollten wissen, wann sie weitere Informationen einholen, ihre Aktivitäten einschränken oder sich an den zuständigen Compliance-Beauftragten wenden müssen. Die rechtlichen Grundlagen und Lizenzbestimmungen bestimmen die genaue Reaktion.

Vermeiden Sie widersprüchliche Systemzustände: Der Kundensupport sollte keine uneingeschränkte Nutzung versprechen, während das Verifizierungssystem eine ungelöste Einschränkung anzeigt. Testen Sie die Kommunikation zwischen Systemen und machen Sie Überschreibungen für autorisierte Prüfer sichtbar.

Wie lässt sich Qualität messen?

Überprüfen Sie die Beweise hinter abgeschlossenen Entscheidungen, nicht nur den Prozentsatz der genehmigten Konten. Musterfälle auf Vollständigkeit, Konsistenz, Aktualität und Eskalationsqualität. Verfolgen Sie, ob wiederholte Dokumentenanfragen auf einen echten neuen Informationsbedarf oder einen fehlerhaften Prozess zurückzuführen sind.

Nutzen Sie durchgängig Datenschutzkontrollen: eingeschränkten Zugriff, sichere Erfassung und einen gerechtfertigten Aufbewahrungsplan. Ein großes Archiv an Ausweisdokumenten ist kein Beweis für eine wirksame CDD. Das nützliche Protokoll erklärt, was überprüft wurde, warum es ausreichend war und wann die Entscheidung noch einmal überdacht werden muss.