Onboarding von iGaming-Händlern: Bereiten Sie das Beweispaket vor

Welches Unternehmen bewirbt sich?

Identifizieren Sie das Unternehmen, das den Händlervertrag unterzeichnet, und das Unternehmen, das Verträge mit Spielern abschließt. Wenn sie unterschiedlich sind, erklären Sie, warum und wie sich die Gelder zwischen ihnen bewegen.

Bereiten Sie ein Kapitalflussdiagramm vor, das Einzahlungen, Abrechnungen, Spielerguthaben, Auszahlungen, Rückerstattungen und konzerninterne Transfers abdeckt. Beschreiben Sie die Einnahmen aus Glücksspielen von Spielern nicht als gewöhnliche Softwareeinnahmen, nur weil die Gruppe auch über ein Technologieunternehmen verfügt.

Welche Beweismittel sollten organisiert werden?

Die genauen Anforderungen kommen vom Anbieter. Ein vorgeschlagenes Vorbereitungspaket sollte das Unternehmen verständlich machen, ohne seine regulierte Tätigkeit zu verbergen.

• Unternehmensunterlagen und eine vollständige Eigentumsübersicht.
• Identitäts- und Kontrollinformationen für relevante Personen.
• Aktuelle Lizenzen und die zugehörigen Einheiten, Produkte und Domänen.
• Länder- und Produktumfang mit der Marktzugangsbewertung.
• Spielerbedingungen, Verifizierung und relevante Compliance-Verfahren.
• Erwartete Volumina, durchschnittliche Transaktionsgrößen und Zahlungsmethoden.
• Einzelheiten zum Abrechnungskonto und eine Erläuterung der Spielerfondsvereinbarungen.

Warum ist der Produktumfang des Anbieters wichtig?

Ein Anbieter kann unterschiedliche Produkte mit unterschiedlichen Einschränkungen anbieten. In den Geschäftskontomaterialien von Adyen wird beispielsweise eine Onboarding-Kontrolle in den USA beschrieben, die es nicht zulässt, dass für dieses Produkt eine positive Bewertung von Online-Glücksspielen abgegeben wird. Das sollte man nicht pauschal auf jedes Zahlungsprodukt oder jeden Anbieter übertragen.

Bitten Sie um eine schriftliche Bestätigung des vorgeschlagenen Unternehmens, der Länder, Branchen und Transaktionsarten. Das Logo eines Zahlungsunternehmens auf einer anderen Casino-Website ist kein Beweis dafür, dass Ihr Antrag oder die gleiche Struktur akzeptiert wird.

Wie sollen Prognosen dargestellt werden?

Trennen Sie historische Figuren von Prognosen. Erläutern Sie Annahmen zu Einzahlungen, Auszahlungen, Rückerstattungen und Streitigkeiten und ermitteln Sie, welche Märkte das erwartete Volumen beisteuern.

Ein neuer Betreiber sollte keine Verarbeitungshistorie erstellen. Geben Sie die tatsächliche Phase des Geschäfts und ein realistisches Startszenario an. Wenn der Anbieter zusätzliche Sicherheiten oder Reserven verlangt, geben Sie diese Anforderung in das Cashflow-Modell ein, bevor Sie kommerzielle Bedingungen akzeptieren.

Was soll nach Erhalt eines Angebots passieren?

Überprüfen Sie Gebühren, Rücklagen, Abwicklungszeitpunkt, Kündigung, eingeschränkte Märkte und Meldepflichten zusammen. Prüfen Sie, ob das Angebot davon abhängt, dass eine bestimmte Lizenz oder Systemkonfiguration unverändert bleibt.

Halten Sie die Onboarding-Informationen nach der Genehmigung aktuell. Neue Produkte, Länder, Eigentümer oder Zahlungsströme müssen möglicherweise neu bewertet werden. Weisen Sie einen Eigentümer zu, der den Anbieter bei Bedarf benachrichtigt und die Korrespondenz bewahrt. Die Zustimmung zum ursprünglichen Geschäftsmodell sollte nicht als uneingeschränkte Zustimmung zu späteren Änderungen angesehen werden.