Δέουσα επιμέλεια πελατών καζίνο: δημιουργήστε την πλήρη διαδικασία

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ αναγνώρισης και επαλήθευσης;

Η αναγνώριση καθορίζει την ταυτότητα που δηλώνεται. η επαλήθευση την ελέγχει έναντι κατάλληλων αποδεικτικών στοιχείων. Η καθοδήγηση του καζίνο του UKGC διακρίνει αυτά τα βήματα και εξετάζει την πραγματική ιδιοκτησία και τον σκοπό μιας σχέσης.

Σχεδιάστε τη διαδρομή του λογαριασμού ώστε η ομάδα να μπορεί να εξηγήσει ποιο βήμα έχει ολοκληρωθεί. Ένα έγγραφο που ανέβηκε αλλά δεν αξιολογήθηκε ποτέ δεν θα πρέπει να καταγράφεται ως επιτυχής επαλήθευση. Ομοίως, μια αποτυχημένη ηλεκτρονική αντιστοίχιση χρειάζεται σαφή διαδικασία χειρισμού και όχι μια απροσδιόριστη κατάσταση εκκρεμότητας.

Πώς πρέπει να σχεδιαστεί η ροή εργασίας;

Αντιστοιχίστε τους ισχύοντες νομικούς κανόνες ενεργοποίησης πριν διαμορφώσετε την πλατφόρμα. Διατηρήστε τους ελέγχους ηλικίας και ταυτότητας διαφορετικούς από πρόσθετα μέτρα AML, ακόμη και όταν τα ίδια δεδομένα υποστηρίζουν και τα δύο.

• Συλλέξτε μόνο τις πληροφορίες που απαιτούνται για τον καθορισμένο σκοπό.
• Επαληθεύστε τις σχετικές λεπτομέρειες χρησιμοποιώντας την κατάλληλη μέθοδο.
• Αξιολογήστε τον κίνδυνο πελατών χρησιμοποιώντας τα πραγματικά γεγονότα και τη δραστηριότητα.
• Ορίστε την κλιμάκωση όταν οι πληροφορίες είναι ασυνεπείς ή ανεπαρκείς.
• Παρακολουθήστε τις αλλαγές και τις συναλλαγές σε όλη τη σχέση.
• Κρατήστε μια διαδρομή ελέγχου της απόφασης και των αποδεικτικών στοιχείων.

Πότε είναι κατάλληλη η αυξημένη δέουσα επιμέλεια;

Ο υψηλότερος κίνδυνος, η ύποπτη δραστηριότητα ή οι ασυνεπείς πληροφορίες ενδέχεται να απαιτούν περαιτέρω αξιολόγηση σύμφωνα με το ισχύον πλαίσιο. Μην δημιουργείτε μια διαδικασία που υποθέτει ότι όλοι οι πελάτες κάτω από ένα ποσό πληρωμής είναι χαμηλού κινδύνου.

Για παράδειγμα, ένας επαληθευμένος πελάτης μπορεί να αρχίσει να χρησιμοποιεί μια ανεξήγητη πηγή πληρωμής τρίτου μέρους. Ο προηγούμενος έλεγχος ταυτότητας δεν απαντά στη νέα ερώτηση χρηματοδότησης. Η υπόθεση θα πρέπει να φτάσει στην ομάδα που είναι υπεύθυνη για την αξιολόγηση αυτής της αλλαγής, με πρόσβαση στο σχετικό ιστορικό συναλλαγών.

Τι πρέπει να συμβεί όταν οι έλεγχοι αποτύχουν;

Καθορίστε τις επιτρεπόμενες ενέργειες λογαριασμού και τις επικοινωνίες πελατών για κάθε κατάσταση που δεν έχει επιλυθεί. Το προσωπικό θα πρέπει να γνωρίζει πότε πρέπει να αναζητήσει περαιτέρω πληροφορίες, να περιορίσει τη δραστηριότητα ή να παραπέμψει την υπόθεση στον αρμόδιο υπεύθυνο συμμόρφωσης. Η νομική βάση και οι κανόνες αδειοδότησης καθορίζουν την ακριβή απάντηση.

Αποφύγετε τις αντιφατικές καταστάσεις συστήματος: η υποστήριξη πελατών δεν θα πρέπει να υπόσχεται απεριόριστη χρήση, ενώ το σύστημα επαλήθευσης εμφανίζει έναν ανεπίλυτο περιορισμό. Δοκιμάστε την επικοινωνία μεταξύ συστημάτων και κάντε τις παρακάμψεις ορατές στους εξουσιοδοτημένους αναθεωρητές.

Πώς μπορεί να μετρηθεί η ποιότητα;

Ελέγξτε τα στοιχεία πίσω από τις ολοκληρωμένες αποφάσεις, όχι μόνο το ποσοστό των λογαριασμών που πέρασαν. Ελέγξτε δειγματοληπτικά υποθέσεις ως προς την πληρότητα, τη συνέπεια, την έγκαιρη διεκπεραίωση και την ποιότητα της παραπομπής στους αρμοδίους. Παρακολουθήστε εάν τα επαναλαμβανόμενα αιτήματα εγγράφων προκύπτουν από γνήσιες νέες ανάγκες πληροφοριών ή από μια διακοπή της διαδικασίας.

Χρησιμοποιήστε τους ελέγχους απορρήτου σε όλα: περιορισμένη πρόσβαση, ασφαλή συλλογή και αιτιολογημένο πρόγραμμα διατήρησης. Ένα μεγάλο αρχείο εγγράφων ταυτότητας δεν αποτελεί απόδειξη αποτελεσματικής CDD. Το χρήσιμο αρχείο εξηγεί τι ελέγχθηκε, γιατί ήταν αρκετό και πότε η απόφαση χρειάζεται επανεξέταση.