Incorporación de comerciantes de iGaming: prepare el paquete de pruebas

¿Qué entidad está postulando?

Identifique la empresa que firmará el acuerdo comercial y la empresa que contrata a los jugadores. Si difieren, explique por qué y cómo se mueven los fondos entre ellos.

Prepare un diagrama de flujo de fondos que cubra depósitos, liquidaciones, saldos de jugadores, retiros, reembolsos y transferencias entre compañías. No describa los ingresos de los jugadores por juegos de azar como ingresos ordinarios por software simplemente porque el grupo también tiene una empresa de tecnología.

¿Qué evidencia se debe organizar?

Los requisitos exactos provienen del proveedor. Un paquete de preparación sugerido debería hacer comprensible el negocio sin ocultar su actividad regulada.

• Registros corporativos y un cuadro de propiedad completo.
• Información de identidad y control de personas relevantes.
• Licencias vigentes y las entidades, productos y dominios asociados.
• Alcance del país y del producto con la evaluación del acceso al mercado.
• Términos del jugador, verificación y procedimientos de cumplimiento relevantes.
• Volúmenes esperados, tamaños promedio de transacciones y métodos de pago.
• Detalles de la cuenta de liquidación y explicación de los acuerdos de fondos de jugadores.

¿Por qué es importante el alcance del producto del proveedor?

Un proveedor puede ofrecer diferentes productos con diferentes restricciones. Los materiales de la cuenta comercial de Adyen, por ejemplo, describen un control de incorporación en Estados Unidos que no permite que se dé una respuesta positiva de juego en Internet para ese producto. Esto no debería generalizarse a todos los productos o proveedores de pagos.

Solicite confirmación por escrito de la entidad propuesta, los países, las verticales y los tipos de transacciones. El logotipo de una empresa de pagos en el sitio web de otro casino no es prueba de que aceptará su solicitud o la misma estructura.

¿Cómo deben presentarse las previsiones?

Separe las cifras históricas de las proyecciones. Explique los supuestos sobre depósitos, retiros, reembolsos y disputas, e identifique qué mercados aportan el volumen esperado.

Un nuevo operador no debería fabricar un historial de procesamiento. Proporcione la etapa real del negocio y un escenario de lanzamiento realista. Si el proveedor solicita garantías o reservas adicionales, introduzca ese requisito en el modelo de flujo de efectivo antes de aceptar términos comerciales.

¿Qué debería pasar después de recibir una oferta?

Revisar en conjunto las tarifas, reservas, plazos de liquidación, terminación, mercados restringidos y obligaciones de presentación de informes. Compruebe si la oferta depende de que una licencia particular o la configuración del sistema permanezcan sin cambios.

Mantenga actualizada la información de incorporación después de la aprobación. Es posible que sea necesario reevaluar nuevos productos, países, propietarios o flujos de pagos. Asignar un propietario para notificar al proveedor cuando sea necesario y conservar la correspondencia. La aprobación del modelo de negocio original no debe considerarse como una aprobación ilimitada para cambios posteriores.