Onboarding del commerciante iGaming: prepara il pacchetto di prove

Quale ente si candida?

Identifica la società che firmerà l'accordo commerciale e la società che stipula il contratto con i giocatori. Se differiscono, spiega perché e come i fondi si spostano tra di loro.

Preparare un diagramma del flusso di fondi che copra deposito, liquidazione, saldo del giocatore, prelievo, rimborsi e trasferimenti interaziendali. Non descrivere le entrate del gioco d'azzardo dei giocatori come normali entrate legate al software semplicemente perché il gruppo possiede anche una società tecnologica.

Quali prove dovrebbero essere organizzate?

I requisiti esatti provengono dal fornitore. Un pacchetto preparatorio suggerito dovrebbe rendere comprensibile l'azienda senza nascondere la sua attività regolamentata.

• Documenti aziendali e un diagramma completo della proprietà.
• Informazioni sull'identità e sul controllo delle persone rilevanti.
• Licenze attuali ed entità, prodotti e domini associati.
• Paese e ambito del prodotto con la valutazione dell’accesso al mercato.
• Termini del giocatore, verifica e relative procedure di conformità.
• Volumi attesi, dimensioni medie delle transazioni e metodi di pagamento.
• Dettagli del conto di liquidazione e spiegazione degli accordi sui fondi dei giocatori.

Perché l'ambito del prodotto del fornitore è importante?

Un fornitore può offrire prodotti diversi con restrizioni diverse. I materiali dell’account aziendale di Adyen, ad esempio, descrivono un controllo di onboarding negli Stati Uniti che non consente una risposta positiva al gioco d’azzardo su Internet per procedere per quel prodotto. Ciò non dovrebbe essere generalizzato a ogni prodotto o fornitore di pagamento.

Richiedere conferma scritta dell'entità proposta, dei paesi, dei settori verticali e dei tipi di transazione. Il logo di una società di pagamento su un altro sito web di casinò non è la prova che accetterà la tua richiesta o la stessa struttura.

Come dovrebbero essere presentate le previsioni?

Separa i dati storici dalle proiezioni. Spiegare le ipotesi su depositi, prelievi, rimborsi e controversie e identificare quali mercati contribuiscono al volume previsto.

Un nuovo operatore non dovrebbe produrre la cronologia delle elaborazioni. Fornire la fase effettiva dell'attività e uno scenario di lancio realistico. Se il fornitore richiede garanzie o riserve aggiuntive, inserire tale requisito nel modello di flusso di cassa prima di accettare i termini commerciali.

Cosa dovrebbe succedere dopo aver ricevuto un'offerta?

Esamina insieme le commissioni, le riserve, i tempi di regolamento, la risoluzione, i mercati limitati e gli obblighi di segnalazione. Controlla se l'offerta dipende dal fatto che una particolare licenza o configurazione di sistema rimanga invariata.

Mantieni aggiornate le informazioni di onboarding dopo l'approvazione. Nuovi prodotti, paesi, proprietari o flussi di pagamento potrebbero richiedere una rivalutazione. Assegnare un proprietario per avvisare il fornitore ove richiesto e conservare la corrispondenza. L'approvazione del modello di business originale non dovrebbe essere trattata come un'approvazione illimitata per le modifiche successive.