PEP-Screening für Glücksspiele: Übereinstimmungen, Risiko und Eskalation

Was stellt ein Screening-Match fest?

Eine Namensübereinstimmung weist darauf hin, dass möglicherweise weitere Überprüfungen erforderlich sind. Es stellt nicht sicher, dass es sich bei dem Kunden um die aufgeführte Person handelt. Vergleichen Sie relevante Identifikationsinformationen und dokumentieren Sie, wie die Übereinstimmung bestätigt oder abgelehnt wurde.

Erstellen Sie eine manuelle Überprüfungswarteschlange für unsichere Übereinstimmungen. Das Personal sollte über ausreichende Informationen zur Beurteilung des Ergebnisses und einen definierten Eskalationsweg verfügen. Die automatische Ablehnung jedes ähnlichen Namens kann zu ungenauen und unfairen Ergebnissen führen; Das automatische Löschen mehrdeutiger Übereinstimmungen kann dazu führen, dass wesentliche Risiken ungelöst bleiben.

Welchen Einfluss hat die Zuständigkeit auf die Beurteilung?

In der Mitteilung des UKGC zur inländischen PEP-Behandlung wird erläutert, dass inländische PEPs weiterhin verstärkten Maßnahmen unterliegen, im Allgemeinen jedoch zu Beginn ein geringeres relatives Risiko als für ausländische PEPs bestehen, sofern keine zusätzlichen Risikofaktoren vorliegen. Dabei handelt es sich um einen spezifischen britischen Rahmen, nicht um eine universelle Regel für jede Lizenz.

Notieren Sie die relevanten rechtlichen Regelungen und Kategorien, bevor Sie Lieferantenbezeichnungen konfigurieren. Die einzelne globale „Hochrisiko“-Flagge eines Anbieters erklärt möglicherweise nicht die Unterscheidungen, die in den geltenden Regeln des Betreibers erforderlich sind.

Was sollte die Fallakte enthalten?

Verwenden Sie eine prägnante Aufzeichnung, die es einem anderen qualifizierten Prüfer ermöglicht, die Entscheidung zu verstehen.

• Das Überprüfungsergebnis und die Daten, die zur Lösung der Identitätsübereinstimmung verwendet werden.
• Die öffentliche Funktion oder relevante Beziehung und ihre Quelle.
• Die anwendbare Kategorie und Zuständigkeitsregel.
• Zusätzliche Risikofaktoren und die berücksichtigten Beweise.
• Erforderliche Genehmigungen, erweiterte Maßnahmen und Überwachungsentscheidungen.
• Der Grund und das Datum für die nächste Überprüfung.

Wie soll mit Veränderungen im Laufe der Zeit umgegangen werden?

Die Umstände eines Kunden oder die zugrunde liegenden Screening-Daten können sich ändern. Legen Sie einen Prozess für neue Übereinstimmungen, aktualisierte Rollen und geänderte Beziehungen fest. Gehen Sie nicht davon aus, dass eine Erstprüfung auf unbestimmte Zeit ausreicht.

Wenn ein Anbieter einen Datensatz aktualisiert, bewahren Sie genügend Beweise auf, um die früheren und späteren Entscheidungen des Betreibers zu erklären. Unterscheiden Sie eine sachliche Berichtigung von einer echten Änderung der Umstände des Kunden. Dadurch wird vermieden, dass ein Datenqualitätsproblem als verdächtiges Verhalten dargestellt wird.

Was sollten Mitarbeiter vermeiden?

Verwechseln Sie nicht PEP-Status, Sanktionsbezeichnung und Verdacht. Sie führen zu unterschiedlichen rechtlichen Fragestellungen und betrieblichen Maßnahmen. Eine PEP-Bewertung kann eine verstärkte Due-Diligence-Prüfung erfordern, während eine Sanktionsfrage spezifische Verbote und Meldepflichten beinhalten kann.

Halten Sie den Zugriff verhältnismäßig, da Überprüfungsdateien vertrauliche persönliche Informationen enthalten können. Schulen Sie Support-Mitarbeiter darin, routinemäßige Überprüfungen zu erklären, ohne über Kriminalität zu spekulieren. Leiten Sie schwierige Fälle an die zuständige Compliance-Funktion weiter und behalten Sie die Begründung für die endgültige Entscheidung bei.