Криптоплатежи в iGaming: вопросы разрешения и контроля

Какая модель оплаты предлагается?

Различают прямое получение криптоактивов, конвертацию провайдером и получение фиатных денег, финансируемых за счет деятельности с криптоактивами. Эти модели создают различные вопросы содержания, урегулирования и доказательств.

Нарисуйте поток от кошелька или счета клиента к расчету и выводу средств у оператора. Определите, кто владеет активами, кто их конвертирует, какая ставка используется и кто несет волатильность или риск исполнения. Не описывайте все договоренности как просто «принимаемые криптовалюты».

Как меняется риск ПОД?

UKGC определяет криптоактивы как способ оплаты с высоким уровнем риска в своих опубликованных материалах о возникающих рисках и ожидает, что соответствующая информация о финансировании, связанном с криптовалютой, повлияет на оценку рисков клиентов.

Практическим ответом является документированная оценка фактического потока и средств контроля. Запись о транзакции в блокчейне сама по себе не устанавливает личность лица, контролирующего средства, и не объясняет их законное происхождение. Объедините соответствующие доказательства, а не рассматривайте одну аналитическую оценку как полный вывод.

Что следует решить перед интеграцией?

Используйте следующие вопросы для структурирования проекта; юридический результат зависит от юрисдикций и задействованных видов деятельности.

• Разрешает ли разрешение на азартные игры и соглашение с поставщиком предлагаемый поток?
• Кто выполняет проверку клиентов и оценку финансирования?
• Кто контролирует кошельки или хранит активы клиентов?
• Как оцениваются, кредитуются и сверяются депозиты?
• Как обрабатываются снятие средств, неудачные переводы и ошибочные сети?
• Какие санкции, обязательства по отчетности и ведению учета применяются?

Какой операционный сбой следует отрепетировать?

Протестируйте перевод, пришедший в неподдерживаемую сеть, отложенную конвертацию и вывод в спорный пункт назначения. Определите ответ до того, как команда поддержки столкнется с реальным инцидентом.

Следите за тем, чтобы условия клиента соответствовали реальному процессу. Если балансы выражены в бумажной валюте, объясните соответствующую механику конвертации; если подверженность активу сохраняется, четко оцените последствия. Не обещайте, что расчет с помощью блокчейна устранит споры, мошенничество или обязательства по поддержке клиентов.

Как бизнес должен решить, стоит ли продолжать?

Сравните выгоду с соблюдением требований, хранением, ликвидностью и технической нагрузкой. Записывайте неразрешенные зависимости и требуйте подтверждения, прежде чем активировать способ оплаты.

Проведите повторную оценку при изменении актива, шлюза, рынка или бизнес-модели. Предварительное решение об одном соглашении по конвертации не дает разрешения на последующее обслуживание кошелька или депозитарного обслуживания. Если регулирование финансовых услуг также может быть актуальным, проанализируйте его отдельно от игорной лицензии.