Источник средств для азартных игр и источник чеков о богатстве

Почему различие имеет значение?

В глоссарии UKGC по борьбе с отмыванием денег различаются понятия «фонды» и «богатство», а в руководстве для игроков объясняется, почему игорный бизнес может запрашивать финансовую информацию. Эти проверки не следует путать с автоматическим выводом о том, что клиент сделал что-то не так.

Клиент может иметь значительные активы, но не иметь четкого объяснения по поводу конкретного входящего перевода. И наоборот, свидетельства о выплате заработной платы могут объяснить регулярное финансирование, но не объясняют происхождение большого накопленного инвестиционного портфеля. Определите конкретный пробел, прежде чем запрашивать доказательства.

Что делает доказательства полезными?

Полезные доказательства связывают заявленный источник с оцениваемыми деньгами. Подходящие документы зависят от обстоятельств; список возможных документов не является гарантией того, что какой-либо один пункт подтверждает объяснение.

Как следует передавать запросы?

Объясните необходимую информацию понятным языком и обеспечьте безопасный путь подачи. Не спрашивайте широкую финансовую историю, если реальный вопрос уже. Заказчик должен понимать, чего не хватает, не получая при этом информации, которая могла бы подорвать защищенное расследование.

Обеспечьте единообразие запросов между группами поддержки и обеспечения соответствия требованиям. Повторные запросы одного и того же документа, поскольку сотрудники не могут найти более ранний документ, вызывают разочарование и ослабляют контрольный журнал.

Как следует оценивать доказательства?

Запишите объяснения, доказательства, несоответствия и решение. Не рассматривайте получение выписки по счету как автоматическое одобрение. Рассмотрите, соответствуют ли суммы, даты, владельцы счетов и описание транзакций проверяемой деятельности.

Показательный случай: клиент объясняет депозит выручкой от продажи недвижимости, но предоставленная запись показывает несвязанную передачу третьей стороне. Следующий шаг — устранить это несоответствие с помощью применимого процесса, а не считать дело завершенным, поскольку документ существует.

Чем это отличается от доступности или финансирования инвесторов?

Анализ финансирования ПОД и оценки безопасности азартных игр могут использовать частично совпадающие факты, но преследуют разные цели. Законный источник не доказывает, что азартные игры доступны или безопасны для этого клиента.

Доказательства финансирования инвесторами заявки на получение лицензии также представляют собой отдельный рабочий процесс. Обеспечьте четкое определение объема каждой оценки, используя соответствующие средства контроля доступа и хранения. Эскалировать неразрешенные подозрения посредством соответствующего внутреннего процесса; агент по обслуживанию клиентов не должен импровизировать в отношении юридического ответа.