Сообщения о подозрительной деятельности в сфере азартных игр: внутренняя эскалация

Что сотрудники должны отчитываться внутри компании?

Сотрудники должны знать, как сообщить о необычной или тревожной ситуации, не доказывая предварительно факт преступления. Руководство UKGC по казино разделяет внутреннюю отчетность, оценку назначенным должностным лицом и внешнюю отчетность.

Полезный внутренний отчет описывает факты: ссылки на клиентов и транзакции, даты, наблюдаемое поведение, соответствующие записи и причины для беспокойства. Избегайте необоснованных выводов и ярлыков. Сохраните доказательства, чтобы рецензент мог оценить их независимо.

Кто решает следующий шаг?

Предоставьте уполномоченному лицу, принимающему решения в сфере ПОД, доступ к необходимой информации и четкий маршрут эскалации. На Мальте MGA описывает роль MLRO в анализе подозрительной деятельности и сообщении в ПФР, где это необходимо.

Рабочий процесс не должен зависеть от одобрения проблемы коммерческой командой. Он также должен обеспечивать прикрытие, когда обычное лицо, принимающее решения, недоступно. Укажите, кто проводил оценку дела, и укажите основания для принятия решения, включая решение не составлять внешний отчет.

Что входит в материалы дела?

Используйте ограниченную запись случая, которая поддерживает применимый процесс отчетности.

• Первоначальное внутреннее беспокойство и полученное время.
• Соответствующие записи счетов, транзакций и коммуникаций.
• Анализ и любые дополнительные запросы.
• Отчетное решение и ответственное лицо.
• Любая ссылка на внешний отчет и юридически требуемые последующие действия.
• Принятие решений по действиям с учетной записью и общению осуществляется в пределах соответствующего контроля доступа.

Как следует контролировать общение с клиентами?

В руководстве UKGC обсуждаются вопросы предупреждения и нанесения ущерба расследованиям. Сотрудникам необходим процесс общения, который учитывает эти ограничения при обработке законных запросов клиентов.

Не указывайте наличие отчета о подозрении в обычном сообщении службы поддержки, доступном для всех. Предоставьте утвержденные маршруты эскалации и достаточную информацию для поддержки, чтобы правильно обработать дело, не раскрывая защищенные данные. Общее сообщение «приостановление ПОД» не должно заменять анализ того, что можно законно говорить и делать.

Решает ли отправка отчета все проблемы?

Нет. Компании по-прежнему необходимо определить законность действий по учетной записи, любые отдельные уведомления регулирующих органов и постоянный мониторинг. Отчет не дает автоматического разрешения на транзакцию и не устраняет другие обязательства.

Прорепетируйте процесс на примере необычного депозита и ожидаемого вывода средств. Проверьте передачу, доступ к доказательствам, полномочия принятия решений и связь. Просмотрите узкие места и пропущенную информацию. При этом проверяется операционная процедура без публикации внутренних порогов обнаружения или подробностей конфиденциальной отчетности.